Как банки проверяют юридические адреса
25 января 2017 г. — Банки России
При постановке на учёт в налоговые органы предпринимателю, владельцу фирмы, компании, общества обязательно придётся зарегистрировать свой юридический адрес. Он нужен для определения местонахождения собственника, там исполняются взятые обязательства, туда приходят налоги, судебные повестки, ведётся официальная переписка. В обиходе всем понятно значение этого термина, хотя на законодательном уровне он никак не определён. А если быть точным и следовать букве закона, то следует говорить вместо адреса слово – местонахождение. Вот здесь http://greenmsk.ru/Юридический-адрес можно подробнее узнать о приобретении юридического адреса.
Для дальнейшей регистрации понадобится указать в своих данных расчётный счёт, который нужно будет открыть в каком-то банке. Обычно предприниматели для этих целей стараются выбрать какой-нибудь известный надёжный банк для придания солидности своей фирме, и, конечно, для страховки хранящихся средств. Банки же, со своей стороны, с готовностью предоставляют подобные услуги, но чтобы исключить элементы мошенничества и непорядочности клиентов, тщательно проверяют заявленные данные. Поэтому нет ничего удивительного, что банки имеют право и пользуются им для проверки указанных адресов месторасположения клиентов. Это может быть адрес проживания владельца или арендуемого помещения, в любом случае должны быть подтверждающие документы.
Итак, после того как будут поданы документы с просьбой об открытии счёта, на адрес, указанный при регистрации юридического лица, должен прибыть с проверкой представитель банка. По обыкновению это может быть сотрудник службы безопасности банка, который обучен и владеет определёнными знаниями проверки информации, кроме того, его полномочия должны быть подтверждены банковскими документами.
Для встречи с представителем банка должен быть назначен уполномоченный руководством человек, или же сам владелец компании. При проверке понадобятся документы на право собственности помещения или его аренды на определённый срок. Если дом, квартира или офис являются собственностью владельца и там он проживает, тогда проверят прописку и документы на право владения. А также проверят учредительные документы, право на ведение бизнеса, контактные телефоны и электронные адреса. В любом случае владелец компании должен создать положительное о себе впечатление, чтобы у проверяющего лица не возникло даже тени сомнения насчёт его честности и открытости. По итогам осмотра составляется акт проверки.
Встретившись с представителем или самим владельцем компании, проверяющий делает вывод о целесообразности сотрудничества банка с указанным лицом. От этого зависит не только открытие счёта юридического лица, но и возможность сотрудничества в кредитование и инвестирование проектов.