Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за август 2015 года и восемь месяцев, закончившиеся 31 августа 2015 года
29 сентября 2015 г. — Банк ВТБ адреса отделений и банкоматов, кредиты, вклады, номера телефонов и график работы
Банк ВТБ («ВТБ» или «Банк»), головная компания Группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует неаудированные консолидированные результаты в соответствии со стандартами МСФО за август 2015 года и восемь месяцев, закончившиеся 31 августа 2015 года.Герберт Моос, Заместитель Президента – Председателя Правления банка ВТБ, заявил: «В августе мы наблюдали продолжение положительной динамики второго квартала года: дальнейшее восстановление чистой процентной маржи, нормализацию стоимости риска, а также замедление роста расходов. Кроме того, кредитный портфель Группы возобновил рост, компенсировав снижение в первом полугодии, что создает прочную основу по выполнению наших планов по расширению кредитования на текущий год. Выпуск привилегированных акций существенно укрепил капитал Группы в соответствии с нашими стратегическими целями, усилил наши рыночные позиции и сделал бизнес еще более устойчивым». Отчёт о прибылях и убытках:- За август 2015 года чистая прибыль Группы составила 0,4 млрд рублей, в результате чего чистый убыток с начала года снизился до 14,6 млрд рублей;
- На прибыльность Группы в августе оказали положительное влияние рост чистой процентной маржи (3,2% в августе 2015 года по сравнению с 2,1% в первом полугодии 2015 года), а также увеличившиеся чистые комиссионные доходы (6,3 млрд рублей в августе и 44,9 млрд рублей за первые восемь месяцев 2015 года, что соответствует росту на 43,2% и 20,1% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года);
- Чистые операционные доходы до создания резервов за первые восемь месяцев 2015 года составили 255,1 млрд рублей, снизившись на 14,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
- Благодаря консервативной политике Группы по управлению рисками и жесткому контролю за кредитным качеством заёмщиков расходы на создание резервов за январь-август 2015 года снизились на 17,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Совокупные расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов, прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски составили 109,7 млрд рублей по сравнению с 133,2 млрд рублей за январь-август 2014 года;
- Показатель стоимости риска составил 1,8% за август 2015 года и 1,7% за январь-август 2015 года по сравнению с 2,8% и 2,6% за аналогичные периоды 2014 года соответственно;
- Расходы на персонал и административные расходы составили 19,6 млрд рублей в августе 2015 года и 155,0 млрд рублей по итогам восьми месяцев 2015 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 4,8% и 5,3% соответственно. Темпы роста расходов Группы были существенно ниже инфляции, что явилось результатом комплексной программы по контролю над издержками по основным линиям бизнеса;
- Соотношение расходов и операционных доходов (CIR) Группы в августе 2015 года было близко к целевому уровню, составив 51,2% благодаря сочетанию роста доходной базы и жесткого контроля над расходами.
- Активы Группы выросли на 6,3% за август и на 7,1% за первые восемь месяцев 2015 года до 13 057 млрд рублей;
- За август 2015 года кредиты и авансы клиентам до вычета резерва за этот период выросли на 5,0%, по итогам первых восьми месяцев 2015 года рост кредитов и авансов клиентам до вычета резерва составил 3,9%. Рост был обусловлен как расширением объемов кредитования, так и переоценкой части кредитного портфеля, номинированного в иностранных валютах на фоне снижения курса российского рубля;
- За август 2015 года кредиты юридическим лицам до вычета резерва выросли на 6,1% (рост на 5,3% с начала 2015 года), кредиты физическим лицам до вычета резерва выросли на 1,0% (снижение на 1,5% с начала года);
- Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле составила на 31 августа 2015 года 6,9%, снизившись на 10 базисных пунктов по сравнению с 30 июня 2015 года;
- Покрытие неработающих кредитов резервами оставалось на комфортном уровне 107,1% по состоянию на 31 августа 2015 года (109,0% по состоянию на 30 июня 2015 года);
- Средства клиентов выросли на 9,9% за август и на 23,0% за первые восемь месяцев 2015 года, составив по состоянию на 31 августа 2015 года 6 975 млрд рублей. Темпы роста средств юридических и физических лиц были схожими: данные показатели увеличились на 11,1% и 7,9% за август и на 24,5% и 20,6% с начала года соответственно;
- Группа продолжала снижать зависимость от фондирования на рынках капитала. Доля средств, привлеченных за счет выпуска долговых ценных бумаг в совокупных обязательствах Группы снизилась до 6,0% по состоянию на 31 августа 2015 года с 6,5% по состоянию на 30 июня 2015 года и 8,3% на 31 декабря 2014 года;
- Скорректированное соотношение кредитов и депозитов (LDR) оставалось на комфортном уровне 102,9% по состоянию на 31 августа 2015 года по сравнению с 99,5% по состоянию на 30 июня 2015 года и 113,4% на 31 декабря 2014 года;
- В июле 2015 года банк ВТБ завершил выпуск привилегированных акций класса А, на сумму 307 млрд рублей, что значительно укрепило капитал Группы. По состоянию на 31 августа 2015 года достаточность капитала первого уровня составила 12,8% (10,1% по состоянию на 30 июня 2015 года), общая достаточность капитала составила 15,3% (12,4% по состоянию на 30 июня 2015 года).
Неаудированные ключевые показатели Группы ВТБ по МСФО за август и 8 месяцев 2015 года
| Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках (млрд. рублей) | авг’15 | авг’14 | изменение | 8м’15 | 8м’14 | изменение |
| Чистые процентные доходы | 30,8 | 28,5 | 8,1% | 171,7 | 236,3 | -27,3% |
| Чистые комиссионные доходы | 6,3 | 4,4 | 43,2% | 44,9 | 37,4 | 20,1% |
| Прочие операционные доходы | 0,9 | 0,1 | 800,0% | 38,5 | 24,6 | 56,5% |
| ЧОД до резервов | 38,0 | 33,0 | 15,2% | 255,1 | 298,3 | -14,5% |
| Создание резерва под обесценение | -14,8 | -23,1 | -35,9% | -109,7 | -133,2 | -17,6% |
| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -19,6 | -18,7 | 4,8% | -155,0 | -147,2 | 5,3% |
| Прибыль до налогообложения | 3,6 | -8,8 | -140,9% | -9,6 | 17,9 | -153,6% |
| Расходы по налогу на прибыль | -3,2 | 0,6 | -633,3% | -5,0 | -14,7 | -66,0% |
| Чистая прибыль / (убыток) | 0,4 | -8,2 | -104,9% | -14,6 | 3,2 | -556,3% |
| Показатели эффективности | авг’15 | авг’14 | изменение | 8м’15 | 8м’14 | изменение |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 3,2% | 3,9% | -70 б.п. | 2,4% | 4,3% | -190 б.п. |
| Чистая комиссионная маржа (NCM) | 0,6% | 0,5% | 10 б.п. | 0,5% | 0,6% | -10 б.п. |
| Стоимость риска (CoR) | 1,8% | 2,8% | -100 б.п. | 1,7% | 2,6% | -90 б.п. |
| Расходы / Доходы (CIR) | 51,2% | 56,6% | -540 б.п. | 60,2% | 49,9% | 1030 б.п. |
| Расходы / Активы | 1,9% | 2,3% | -40 б.п. | 1,9% | 2,3% | -40 б.п. |
| Возврат на активы (ROA) | 0,0% | -1,0% | 100 б.п. | -0,2% | 0,1% | -30 б.п. |
| Возврат на капитал (ROE) | 0,3% | -10,4% | 1070 б.п. | -1,9% | 0,5% | -240 б.п. |
| Ключевые балансовые показатели (млрд. рублей) | 31.08.2015 | 31.07.2015 | 31.12.2014 | изменение за месяц | изменение с начала года | ||
| Денежные средства и краткосрочные активы | 502,7 | 554,7 | 695,2 | -9,4% | -27,7% | ||
| Финансовые инструменты | 945,3 | 811,2 | 997,9 | 16,5% | -5,3% | ||
| Средства в банках | 1 531,0 | 1 302,5 | 814,5 | 17,5% | 88,0% | ||
| Кредиты и авансы клиентам (до резервов) | 9 502,8 | 9 050,7 | 9 150,4 | 5,0% | 3,9% | ||
| - Кредиты ЮЛ (до вычета резервов) | 7 586,4 | 7 153,2 | 7 205,3 | 6,1% | 5,3% | ||
| - Кредиты ФЛ (до вычета резервов) | 1 916,4 | 1 897,5 | 1 945,1 | 1,0% | -1,5% | ||
| Резервы под обесценение | -701,5 | -677,8 | -613,1 | 3,5% | 14,4% | ||
| Прочие активы | 1 276,9 | 1 246,4 | 1 145,9 | 2,4% | 11,4% | ||
| Итого активы | 13 057,2 | 12 287,7 | 12 190,8 | 6,3% | 7,1% | ||
| Средства банков и прочие заемные средства | 2 945,4 | 2 976,7 | 3 462,4 | -1,1% | -14,9% | ||
| Средства клиентов | 6 974,8 | 6 348,2 | 5 669,4 | 9,9% | 23,0% | ||
| - Средства клиентов ЮЛ | 4 382,0 | 3 945,0 | 3 520,3 | 11,1% | 24,5% | ||
| - Средства клиентов ФЛ | 2 592,8 | 2 403,2 | 2 149,1 | 7,9% | 20,6% | ||
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 700,4 | 651,7 | 921,4 | 7,5% | -24,0% | ||
| Субординированная задолженность | 310,2 | 282,6 | 265,2 | 9,8% | 17,0% | ||
| Прочие обязательства | 691,9 | 624,4 | 741,4 | 10,8% | -6,7% | ||
| Итого обязательства | 11 622,7 | 10 883,6 | 11 059,8 | 6,8% | 5,1% | ||
| Итого собственные средства | 1 434,5 | 1 404,1 | 1 131,0 | 2,2% | 26,8% | ||
| Балансовые коэффициенты и показатели кредитного качества | 31.08.2015 | 31.07.2015 | 31.12.2014 | изменение за месяц | изменение с начала года | ||
| Коэф. неработающих кредитов (NPL 90+) | 6,9% | 7,0% | 5,8% | -10 б.п. | 110 б.п. | ||
| Коэф. покрытия неработающих кредитов | 107,1% | 106,8% | 114,8% | 30 б.п. | -770 б.п. | ||
| Кредиты / Депозиты (скорректированный) | 102,9% | 102,1% | 113,4% | 80 б.п. | -1050 б.п. | ||
| Кредиты / Депозиты | 126,2% | 131,9% | 150,6% | -570 б.п. | -2440 б.п. | ||
| Обязательства / Собственные средства | 8,1 | 7,8 | 9,8 | 3,8% | -17,3% | ||
| Коэф. достаточности капитала 1го уровня | 12,8% | 13,3% | 9,8% | -50 б.п. | 300 б.п. | ||
| Коэф. общей достаточности капитала | 15,3% | 15,6% | 12,0% | -30 б.п. | 330 б.п. | ||
| Отчет о прибылях и убытках (млрд. рублей) | КИБ | Среднийбизнес | Розничныйбизнес | Казначейство | Корп. центр | Прочийбизнес(1) | Итого | |||||||||
| ЧПД до распределения результатов Казначейства | 100,9 | 23,8 | 101,8 | -46,9 | - | -7,9 | 171,7 | |||||||||
| Распределение результатов Казначейства | -68,1 | -3,4 | 2,9 | 74,7 | - | -6,1 | - | |||||||||
| ЧПД (после распределения результатов Казначейства) | 32,8 | 20,4 | 104,7 | 27,8 | - | -14,0 | 171,7 | |||||||||
| Чистые комиссионные доходы | 9,8 | 7,9 | 26,4 | 0,2 | - | 0,6 | 44,9 | |||||||||
| Прочие операционные доходы | 60,3 | 1,4 | 19,2 | -26,8 | 0,5 | -16,1 | 38,5 | |||||||||
| ЧОД до резервов | 102,9 | 29,7 | 150,3 | 1,2 | 0,5 | -29,5 | 255,1 | |||||||||
| Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов | -15,9 | -21,3 | -67,9 | 2,3 | - | - | -102,8 | |||||||||
| Создание резерва под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера | -5,3 | -0,7 | -0,8 | -0,1 | - | - | -6,9 | |||||||||
| АУР | -43,3 | -17,9 | -81,7 | -3,4 | -10,6 | 1,9 | -155,0 | |||||||||
| Прибыль до налогообложения | 38,4 | -10,2 | -0,1 | - | -10,1 | -27,6 | -9,6 | |||||||||
| Расходы по налогу на прибыль | -12,8 | 2,0 | 0,9 | - | 1,5 | 3,4 | -5,0 | |||||||||
| Чистая прибыль / (убыток) | 25,6 | -8,2 | 0,8 | - | -8,6 | -24,2 | -14,6 | |||||||||
| Отчет о финансовом положении (млрд. рублей) | КИБ | Среднийбизнес | Розничныйбизнес | Казначейство | Корп. центр | Прочийбизнес(1) | Итого | |||||||||
| Денежные средства и краткосрочные активы | 33,2 | 0,5 | 141,1 | 326,4 | - | 1,5 | 502,7 | |||||||||
| Средства в банках | 579,2 | - | 95,5 | 834,5 | - | 21,8 | 1 531,0 | |||||||||
| Кредиты и авансы клиентам (после резервов) | 5 573,6 | 706,3 | 1 920,2 | 587,0 | - | 14,2 | 8 801,3 | |||||||||
| Кредиты и авансы клиентам (до резервов) | 5 924,6 | 787,4 | 2 167,2 | 609,3 | - | 14,3 | 9 502,8 | |||||||||
| Резервы под обесценение | -351,0 | -81,1 | -247,0 | -22,3 | - | -0,1 | -701,5 | |||||||||
| Прочие финансовые инструменты | 579,4 | 2,4 | 64,4 | 203,8 | - | 95,3 | 945,3 | |||||||||
| Прочие активы | 493,4 | 84,6 | 189,8 | 74,9 | 19,4 | 414,8 | 1 276,9 | |||||||||
| Межсегментные расчеты, нетто | - | 4,3 | 1 149,8 | 1 899,1 | - | -3 053,2 | - | |||||||||
| Активы сегментов | 7 258,8 | 798,1 | 3 560,8 | 3 925,7 | 19,4 | -2 505,6 | 13 057,2 | |||||||||
| Средства банков и прочие заемные средства | 228,4 | 0,6 | 142,8 | 2 563,9 | - | 9,7 | 2 945,4 | |||||||||
| Средства клиентов | 3 080,9 | 626,2 | 2 998,3 | 264,1 | - | 5,3 | 6 974,8 | |||||||||
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 26,0 | 31,8 | 52,9 | 587,8 | - | 1,9 | 700,4 | |||||||||
| Субординированная задолженность | - | - | 2,2 | 308,0 | - | - | 310,2 | |||||||||
| Прочие обязательства | 411,5 | 9,1 | 64,8 | 19,2 | - | 187,3 | 691,9 | |||||||||
| Межсегментные расчеты, нетто | 2 695,0 | - | - | - | - | -2 695,0 | - | |||||||||
| Обязательства сегментов | 6 441,8 | 667,7 | 3 261,0 | 3 743,0 | - | -2 490,8 | 11 622,7 | |||||||||
(1) Включая сегмент "Прочее" и межсегментные операции
| ЧОД до резервов | Чистые операционные доходы до создания резерва под обесценение, включая прибыль от дочерних компаний, приобретенных исключительно в целях перепродажи |
| Чистая процентная маржа (NIM) | Чистые процентные доходы, деленные на средние активы, приносящие процентные доходы, вкл. валовые кредиты и авансы клиентам, средства в банках и долговые ценные бумаги |
| Чистая комиссионная маржа (NCM) | Чистые комиссионные доходы, деленные на средние активы |
| Создание резерва под обесценение | Включает создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски |
| Стоимость риска (CoR) | Отношение резервов под обесценение кредитного портфеля за отчетный период к среднему объему кредитного портфеля |
| Расходы / Доходы (CIR) | Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов, за вычетом прибыли от дочерних компаний, приобретенных исключительно в целях перепродажи |
| Коэффициент неработающих кредитов (NPL 90+) | Неработающие кредиты представляют собой проблемные кредиты с просрочкой погашения задолженности свыше 90 дней. В расчет неработающих кредитов включается основная сумма долга и процентные платежи. Коэффициент посчитан как отношение к общей сумме кредитов, включая финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам РЕПО |
| Кредиты / Депозиты | Отношение кредитов и авансов клиентам (за вычетом резервов под обесценение) к депозитам клиентов |
| Кредиты / Депозиты (скорректированный) | Отношение кредитов и авансов клиентам (за вычетом резервов под обесценение) к депозитам и залоговому фондированию, привлеченному от Банка России |
| Коэффициент достаточности капитала | Рассчитан с учетом рисков по методике, принятой в международной практике, в соответствии с положениями Базельского соглашения 1988 года, с учетом последующих изменений и дополнений, включая дополнение о рыночных рисках |
Представленные выше неаудированные финансовые показатели подготовлены в соответствии с положениями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО), при этом могут содержать определенные допущения и экстраполяцию квартальных результатов. Данные финансовые показатели являются предварительными и могут быть дополнены и изменены в процессе аудиторской проверки и/или обзора квартальной и годовой финансовой отчетности банка ВТБ и его дочерних компаний ("Группы"). В результате таких дополнений и изменений окончательные значения могут существенно отличаться от представленных здесь предварительных финансовых показателей. Информация, содержащаяся в данном раскрытии, может содержать прогнозы и утверждения в отношении будущих событий или финансовых показателей Группы. Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов бизнес-стратегии Группы и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату публикации данных финансовых показателей и могут быть изменены без уведомления. Эти утверждения не будут обновляться, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.