ТОО «Транспортный инвестиционный банк» (в будущем ООО ТрансИнвестБанк) было основано в 1995 году компаниями-соучредителями «Золотобой», «Торина», «Судпромремонт», «Шериф Лтд» и САК «Энергогарант».
В 1997 году в основной состав владельцев внедрилось ОАО «Мосэнерго». В связи с изменением, банк стал обслуживать выдачи зарплат для энергетиков Москвы, что позволило привлечь в сферу деятельности новый круг клиентов. Помимо операций по выдаче зарплаты, сотрудники энергетических предприятий Москвы получили доступ к кредитованию и осуществлению вкладов.
Таким образом, ТрансИнвестБанк становится специализированным учреждением с главным офисом в столице и с тремя филиалами, размещенными в черте города. Базовым костяком его клиентов являются работники предприятий-соучредителей. Параллельно банк активно обслуживает сотрудников фирм, вышедших из состава Мосэнерго.
К окончанию 2004 года учреждение начинает осуществлять функции процессора Ассоциации российских участников Системы Euro pay, наделенных статусом аффилированных участников. Штат подчиненных банка к тому моменту приблизился к 500 работникам.
На начало 2005 года Мосэнерго стало держателем свыше 72-х% акций банка. Но к весне того же года оно понизило свою долю до 24,6%. Произошло это за счет роста общего капитала банка, а чуть позже - путем перепродажи непрофильных активов. В суммарной сложности предприятие реализовало около 23% за 119 000 000 рублей.
В 2006 году ОАО «Мосэнерго» принимает попытку вернуть контрольный пакет акций с желанием достичь 100%-го результата. Но предыдущие соучредители, через суд добиваются решения о выплатах им компенсаций в общей сумме 850 000 000 рублей.
В конце 2008 года «Мосэнерго» покидает состав держателей акций. С обрывом своего участия в жизнедеятельности банка, предприятие вывело из клиентской базы всех работников энергетической отрасли.

Далее состав владельцев банка кардинально меняется. Он состоит из иностранных юридических лиц. Влиятельными бенефициарами становятся: предприятия из Белиза «Юнайтед Консалтинг Лтд», трое граждан Республики Сейшельских Островов, житель Кипра Х. Мавракис. Все они в фактически равных долях становятся держателями чуть более 18% акций. Замыкает круг совладельцев «Интегрити Сервисез Лтд» с 9,24%.

Особенности развития в 2012 году

К 2012 году банк значительно расширяет границы своих возможностей, открыв филиалы в Махачкале и Грозном.
В общем распределении активов кредитный портфель составил 62%. Свыше его половины приходится на займы, выдаваемые корпоративным клиентам. Остальная часть активов выделяется в виде средств в кассах и на корсчете в ЦБ России. Учреждение не ведет работы с ценными бумагами и не проявляет активной деятельности на рынке. Пассивы банка состоят на 50% из вложений частных клиентов, на 25% из собственных капиталов и на 15% из средств, находящихся на счетах корпоративных клиентов.
За 2012 год чистая прибыль организации составила 129 300 000 рублей.

2013 - отзыв лицензии

Осенью 2013 года Национальным Банком РФ выносится решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций. Причиной послужило неисполнение ООО КБ «Трансинвестбанк» федеральных законов, определяющих банковскую деятельность.

Обновлено: 27 сентября 2012 г.

Отзывы о банке

Депозитные предложения от ТрансИнвестБанк